نسبت ریسک به ریوارد، به شانس سرمایه‌گذاران برای کسب سود از انجام سرمایه‌گذاری اشاره دارد. سرمایه‌گذاران برای آگاهی از زیان احتمالی خود، در مقابل سودی که از تجارت به دست می‌آورند از این نسبت استفاده می‌کنند. از این رو، این نسبت، توسط معامله‌گران برای مدیریت ریسک و سرمایه در طول فرآیند معاملاتی استفاده می‌شود. در این مقاله از آکادمی آموزشی پراپ ستارگان ترید به آموزش نحوه محاسبه نسبت ریسک به ریوارد و نحوه محاسبه آن، می‌پردازیم.
فهرست مطالب
نسبت ریسک به ریوارد چیست؟
نسبت ریسک به ریوارد یا پاداش، عددی است که طی یک محاسبه ریاضی به دست می‌آید. این عدد توسط سرمایه‌گذاران برای اندازه‌گیری سود یک سرمایه‌گذاری در مقابل ریسک ضرر آن استفاده می‌شود.
این نسبت معمولاً رابطه بین پول‌های از دست رفته در صورت شکست در سرمایه‌گذاری، در مقابل پول‌های به دست آمده در صورت موفقیت را ارزیابی می‌کند. برای مثال، نسبت ریسک به ریوارد 1 به 3 نشان می‌دهد که به ازای هر دلار که ممکن است از دست برود، 3 دلار سود وجود دارد.
نسبت ریسک به ریوارد به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ببینند آیا یک سرمایه‌گذاری خاص را انجام دهند یا خیر. به طور خاص، سرمایه‌گذاران از نسبت ریسک به ریوارد برای تعیین دوام سرمایه‌گذاری استفاده می‌نمایند. علاوه بر این، نسبت ریسک به ریوارد به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا یک سرمایه‌گذاری بالقوه را در برابر دیگری ارزیابی کنند.
در حالی که نسبت ریسک به ریوارد قابل قبول از نظر افراد مختلف متفاوت است، مشاوران تجاری و سایر متخصصان، اغلب نسبتی بین 1 به 2 و 1 به 3 را برای تعیین یک سرمایه‌گذاری ارزشمند توصیه می‌کنند.
برای شما :
نسبت ریسک به ریوارد معکوس
دقت کنید برخی از افراد از نسبت ریسک به ریوارد به صورت معکوس استفاده می‌کنند، یعنی نسبت ریوارد به ریسک را در نظر می‌گیرند. این نسبت، به طور مشابه، پاداش بالقوه (سود خالص) را در برابر ریسک بالقوه (مقدار سرمایه‌ای که احتمال از دست دادن آن وجود دارد) محاسبه می‌کند.
نسبت ریسک به ریوارد ۱ به ۳ همان نسبت ریوارد به ریسک 3 به 1 است. این نسبت نشان‌دهنده سود بالقوه 3 دلاری به ازای هر 1 دلار ریسک است.
نسبت ریسک به ریوارد توسط چه کسانی استفاده می‌شود؟
نسبت ریسک به ریوارد معمولاً توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی مانند بورس، فارکس، ارزهای دیجیتال و… استفاده می‌شود. آنها ریسک را با صدور دستور حد ضرر محدود می‌کنند. دستور حد ضرر باعث فروش خودکار دارایی در هنگام رسیدن به یک ارزش خاص می‌شود. بدون چنین مکانیزمی، ریسک نامحدود شده و محاسبه نسبت ریسک به ریوارد را غیرممکن می‌کند.
این نسبت توسط افراد درگیر در مدیریت پورتفولیو پروژه (PPM) نیز استفاده می‌شود. آنها از این نسبت، برای تعیین مقدار ریوارد و ریسک یک پروژه استفاده می‌کنند.
رهبران و مدیران پروژه همچنین از نسبت ریسک به پاداش برای انتخاب یک سرمایه‌گذاری نسبت به یک سرمایه‌گذاری دیگر استفاده می‌کنند. زمانی که دو پروژه بازده مورد انتظار یکسانی دارند اما مثلا اولی ریسک کمتری نسبت به دومی دارد، به عنوان پروژه‌ای که در دست اجرا قرار می‌گیرد انتخاب می‌شود.
بیشتر بخوانید :
ریسک در مقابل ریوارد
تقریباً تمام سرمایه‌گذاری‌ها با سطحی از ریسک همراه هستند. در نسبت ریسک به ریوارد، ریسک در سرمایه‌گذاری مانند خرید جفت ارز در فارکس، مقدار پولی است که ممکن است از دست برود. در اینجا ارزش واقعی سرمایه یا همان دلارهایی که برای خرید جفت ارز خرج می‌شود، مد نظر است.
از سوی دیگر ریوارد، میزان سود معاملات شما در جفت ارز فارکس، کالا، سهام، شاخص ارزهای دیجیتال است که به صورت حجم معاملات یا واحد پول (معمولاً دلار) سنجیده می‌شود.
بیشتر بخوانید:
نحوه عملکرد نسبت ریسک به ریوارد
نحوه عملکرد نسبت ریسک به ریوارد به این صورت است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا سطح ریسکی را که باید بپذیرند در برابر بازده بالقوه‌ای که می‌توانند به دست آورند، ارزیابی کنند. به این ترتیب، نسبت ریسک به ریوارد به سرمایه‌گذاران، دیدی از پتانسیل هر سرمایه‌گذاری را می‌دهد.
بنابراین، نسبت ریسک به ریوارد 1 به 1 نشان می‌دهد که سرمایه‌گذار با احتمال از دست دادن همان مقدار سرمایه‌ای روبرو است که ممکن است به عنوان بازده مثبت به دست آورد.
آستانه ریسک هر سرمایه‌گذار متفاوت است. یک سرمایه‌گذار ریسک پذیرتر ممکن است مایل به پذیرش نسبت ریسک به ریواردی باشد که نشان دهنده سطح ریسک بالاتری در مقابل یک سطح ریوارد است. در حالی که سرمایه‌گذار ریسک گریز ممکن است نسبت کمتری از ریسک در مقابل پاداش را برای خود در نظر بگیرد.
نسبت ریسک به ریوارد چگونه محاسبه می‌شود؟
در اینجا نحوه محاسبه نسبت ریسک به ریوارد آورده شده است. تنها کافی است مقداری را که می‌توانید از دست بدهید (ریسک) بر مقداری که ممکن است سود کنید (پاداش) تقسیم نمایید.
بنابراین اگر یک دارایی را به قیمت 100 دلار خریداری کنید و بخواهید آن را با رسیدن به 200 دلار بفروشید، سود خالص آن 100 دلار خواهد بود. برای محاسبه نسبت ریسک به ریوارد، اگر مایل باشید تمام سرمایه خود را به خطر بیندازید ریسک شما همان 100 دلاری است که برای خرید خرج می‌کنید. پس 100 تقسیم بر 100 برابر است با 100/100 یا 1 به 1، یعنی ریسک و ریوارد برابر است.
همین سرمایه‌گذاری را با حد ضرر (استاپ لاس) در 50 دلار، اما با همان سود مورد انتظار 100 دلار در نظر بگیرید. شما حاضرید 50 دلار ریسک کنید تا ۱۰۰ دلار خود را دو برابر نمایید. پس ریسک برابر با 50 دلار و پاداش احتمالی برابر با 100 است. در نتیجه ۵۰ تقسیم بر ۱۰۰ برابر با 0.5 خواهد بود.
ریسک به ریوارد در پراپ
از مزایای منحصر به فرد دریافت سرمایه از پراپ ستارگان ترید این است که، ضرر معاملات شما را کامل می‌پذیرد و 80% از سود یا همان ریوارد را به شما می‌دهد و فقط 20% از سود را به ازای سرمایه و پلتفرمی که در اختیار شما گذاشته، برداشت می‌کند، که برای تریدر معامله‌ای بسیار منصفانه با ریوارد بالا است.
پس اگر دانش و مهارت لازم برای سرمایه‌گذاری و معامله‌گری را دارید، حتی اگر از سرمایه کافی برخوردار هستید، بدون ریسک بر روی سرمایه خودتان، می‌توانید از پراپ ستارگان ترید براحتی سرمایه دریافت کنید.